Um externe und interne Compliance-Vorgaben einzuhalten und drohende Zahlungsausfälle zu vermeiden, die durch Wirtschaftskriminalität drohen, ist es notwendig, KYC-Prozesse (Know Your Customer - Kenne deinen Kunden) im Kreditmanagement zu implementieren. Diese sorgen dafür, dass zukünftige und bestehende Vertragspartner hinsichtlich bestimmter Kriterien durchleuchtet werden. Dazu gehört z. B. die eindeutige Identifikation von wirtschaftlich Berechtigten und politisch exponierten Personen (sog. PePs). Hinzu kommt ein erforderlicher Abgleich der ermittelten Personen- und Unternehmensdaten mit verschiedenen Sanktionslisten. Bei bestehenden Geschäftsbeziehungen müssen diese Prüfungen laufend durchgeführt werden.

Der bürokratische Aufwand bei der Durchführung von Compliance Checks im Rahmen eines KYC-Prozesses ist manuell nicht zu bewältigen und zudem potentiell fehlerbehaftet. Der Einsatz einer Kreditmanagement Software ist unabdingbar, nur dann sind KYC-Prozesse effizient abzubilden.

CAM Industry & Trade unterstützt Ihr Kreditmanagement durch einen mehrstufigen KYC-Prozess: Auf die eindeutige Identifikation aller Vertrags- und Geschäftspartner folgen die Verifikation dieser Informationen sowie die Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten. Abschließend findet ein Listenabgleich der vorhandenen Informationen statt. All diese Prozessschritte können durch verschiedenste Auskunftei-Schnittstellen vollautomatisch durchgeführt und durch ein Monitoring laufend überwacht bzw. aktualisiert werden. Der in der Software ermittelte KYC-Score teilt Ihnen mit, mit welchem Risiko ein (potenzieller) Geschäftspartner im Rahmen der Geschäftsbeziehung auffällig werden könnte.

Folgende Listen werden im KYC-Prozess abgeglichen:

• Politisch exponierte Personen (PEPs)
• Anti-Geldwäsche (AML)
• Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT)