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Factoring Software

Automatische Prüfungs- und Entscheidungsprozesse für Ihr Factoring

Skalieren Sie Ihr Geschäft durch schnelle und sichere Kreditentscheidungen.

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Heben Sie das Risk Management im Factoring auf das nächste Level

Mit unserer Lösung für Factoring automatisieren Sie Ihre Prozesse wo möglich und machen manuelle Entscheidungen - wo noch nötig - effizienter. Das Ergebnis sind schnelle, sichere und dokumentierte Entscheidungen, eine hohe Kundenzufriedenheit sowie die Möglichkeit Ihr Geschäft zu skalieren.

Sichern Sie sich den entscheidenden Wettbewerbsvorteil.

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Diese Herausforderungen meistern Sie mit unserer Lösung für Factoring

Als Factor müssen Sie den zunehmenden Erwartungen der Kunden in Bezug auf einfache Antragstellung und schnelle Rückmeldungen gerecht werden.

Zudem können Sie eine steigende Nachfrage nach Factoring-Leistungen nur bedienen, wenn Sie Ihr Angebot skalieren können – manuelle Prozesse sind bei steigender Anfragen nicht mehr wirtschaftlich.

Und natürlich sind Sie in einem unsicheren Marktumfeld mehr denn je darauf angewiesen, Risiken richtig einzuschätzen und abzusichern. Außerdem werden die Anforderungen durch Compliance, KYC und weitere gesetzliche Auflagen ständig vielfältiger und komplexer.

Mit CAM Financial Services für Factoring erhalten Sie eine voll integrierbare Softwarelösung, die Ihnen den sicheren Weg zu Wachstum und Erfolg ebnet und alle regulatorischen Anforderungen voll erfüllt.

Produktinformation

CAM: Ihre Factoring Software Solution

Vorteile der Kreditrisiko-Software für Factoring-Anbieter

  • Automatische Identifikation von Factoringnehmern und Debitoren
  • Schnelles Onboarding von Kunden
  • Automatisierte Bewertung von Debitoren
  • Umfassende Kreditrisikoprüfungen und Frühwarnungen auf Basis aller relevanten Daten
  • Volle Integration von mehr als 80 Auskunfteien, Kreditversicherungen und sonstigen externen Dienstleistern und Datenquellen
  • Automatisierte Anfragen für Eigen- und Fremdpolicen
  • Volle Integration, dadurch End-to-End Abbildung Ihrer Prozesse
  • Konfigurierbare Prozessautomatisierung, die schnelle Reaktionen auf Marktveränderungen ermöglicht
  • Sofort verfügbare Portfolioanalysen
„SCHUMANN ermöglicht uns sekundenschnelle automatische Kreditentscheidungen für das nicht-risikorelevante Geschäft. CAM ist die entscheidende technische Voraussetzung für die starke Ausweitung unseres Geschäftsvolumens.“
Georg Müller, Managing Director, abcfinance

Anwendungsgebiete unserer Software für Factoring-Unternehmen

(Teil-) Automatisierte Antragsprozesse

Kunden erwarten heute die Möglichkeit, Anträge einfach und online zu platzieren sowie schnelle und nachvollziehbare Rückmeldungen zu erhalten. Hierdurch ergibt sich ein großer Druck auf Factoring-Anbieter, der durch niedrige Margen noch verstärkt wird. Die Factoring Software CAM Financial Services ermöglicht die (Teil-)Automatisierung der kompletten Antragstrecke und damit die schnelle Entscheidung von Ankaufslimiten bzw. Forderungsankäufen.

Bonitätsrisiko- und Limit-Management

Mit unserer Factoring-Software können Sie sämtliche bewertungsrelevanten Informationen externer Informationsdienstleister und interner Systeme automatisch einbeziehen und verarbeiten. Auch Warenkreditversicherungen werden automatisch berücksichtigt - Ihre eigenen sowie die Ihrer Factoringnehmer. Das versetzt Sie in die Lage, Limite jederzeit schnell anpassen und Ihre Forderungsausfallrisiken auf ein Mindestmaß reduzieren zu können.

Warenkreditversicherungen

Die wenigsten Anbieter im Factoring entscheiden vollkommen ohne Rückgriff auf eine oder mehrere Warenkreditversicherungen. Dabei kommt nicht nur die eigene Versicherung (Eigenpolice) zum Einsatz, sondern auch die Policen der Anschlusskunden (Fremdpolicen), die durch den Factor verwaltet werden. Im Rahmen der automatisierten Entscheidungsprozesse identifiziert CAM automatisch die relevante Police und stellt, wenn nötig, Neu- und Erhöhungsanträge, um schnelle und abgesicherte Entscheidungen zu ermöglichen, welche den Vertragsbedingungen der jeweiligen WKV entsprechen.

KYC, Compliance & Fraud

Mit Hilfe unserer Software für Factoring-Gesellschaften automatisieren Sie Identifikation, Verifikation und Listenabgleich und sorgen durch Dokumentation und Historisierung aller Arbeitsschritte für Sicherheit im Bereich Know Your Customer (KYC) & Compliance. Zudem können Sie auf die Daten aus den vorliegenden Informationen zugreifen und Regeln etablieren, um Betrugsversuche zukünftig zu erkennen und zu verhindern.

Stammdatenmanagement

Fehlerfreie und vollständige Stammdaten bilden die notwendige Grundlage für die korrekte Einschätzung von Risiken. Bonitätsprüfungen, Limitanfragen, KYC-Prozesse oder Prozesse im Mahnwesen können nur erfolgreich ablaufen, wenn die zugrunde liegende Datenbasis hinreichend gut ist. CAM Financial Services eliminiert Dubletten, validiert, bereinigt, ergänzt und konsolidiert Daten und ermöglicht eine eindeutige Identifizierung Ihrer Kunden und Debitoren.

Frühwarnung

Unsere Factoring-Software ist ein hocheffizientes Tool für die kontinuierliche Überwachung von Kreditrisiken. Sie unterstützt Sie u. a. beim Monitoring von Bonitäten und überwacht das Zahlungsverhalten durchgehend. Das System ermittelt die Ausfallwahrscheinlichkeit Ihrer Kunden und informiert Sie proaktiv und frühzeitig über Bonitätsverschlechterungen oder Zahlungsschwierigkeiten.

Mahnwesen und Inkasso

Im Fall von Zahlungsverzögerungen oder -ausfällen sorgt ein intelligentes Mahnwesen und Inkasso dafür, dass die notwendigen Prozesse effizient und automatisiert durchlaufen, dabei jedoch kundenorientiert und individuell bleiben – auch im Massengeschäft. Die Regeln hierfür legen Sie selbst fest. Die Factoring-Software CAM Financial Services unterstützt Ihr Forderungsmanagement effektiv.

Reporting & Portfolioanalyse

Um das Factoringnehmer-Portfolio immer im Blick zu haben und es sinnvoll zu steuern, brauchen Sie die Möglichkeit, vorhandene Daten umfassend aufzubereiten und auszuwerten. Mit CAM Financial Services gelingt die Auswertung des gesamten Datenbestandes über Standardreports sowie über individuelle Analysemöglichkeiten.

API Gateway zu externen Dienstleistern

Mit CAM Financial Services erhalten Sie mittels verfügbarer Standardschnittstellen Zugriff auf über 80 Informationsdienstleister und Warenkreditversicherungen. Unsere Standardschnittstellen sind einfach in Ihre Systemumgebung integrierbar. Sie entscheiden, welche Daten wann hinzugezogen werden – für maximale Kosteneffizienz.

Wirtschaftlich Berechtigte & Unternehmensverflechtungen

Ihre Kunden und Debitoren sind z. T. Bestandteil komplexer Unternehmensstrukturen und Unternehmensverbünde. Aus Risikosicht möchten Sie genau wissen, welche Verbindungen vorliegen. Und auch aus regulatorischer Sicht ist es erforderlich, dass Sie die Strukturen und Beteiligungsverhältnisse kennen. CAM Financial Services übernimmt die automatische Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten sowie die Bildung von Risikoeinheiten (Gruppe verbundener Kunden, Kreditnehmereinheiten).


Haben Sie noch weitere Fragen zu unseren Produkten & Dienstleistungen?

Dann kommen Sie einfach auf uns zu.

Ihr Ansprechpartner
Robert Meters

Robert Meters ist Head of Global Business & Financial Services bei SCHUMANN und Director bei SCHUMANN International Limited in London. Er studierte Betriebswirtschaftslehre und Internationales Management an der Hochschule für Wirtschaft und Management in Düsseldorf und Essen. Seit 1993 ist er im Kreditrisikomanagement tätig und hat für führende Informationsdienstleister sowie in der Telekommunikationsbranche gearbeitet. Robert berät und betreut Kunden bei der Automatisierung des Kreditrisikomanagements für den Finanzdienstleistungssektor mit hervorragenden Referenzen in den Bereichen Leasing, Factoring, Banken und Warenkreditversicherung.

Head of Global Business & Financial Services, SCHUMANN

Robert Meters
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