Die intelligente Factoring Software
Alles im Griff: Stammdatenmanagement, automatisierte Factoring-Anträge, Risk- und Limitmanagement, KYC und Compliance sowie Mahnwesen und Inkasso.
Stammdatenmanagment
Eine wesentliche Herausforderung für den Factor besteht im Management der Debitoren-Stammdaten. Die Qualität der Stammdaten, die von den Factoringnehmern übermittelt werden, variiert in der Regel. Hieraus ergeben sich u.a. folgende Anforderungen im day-to-day business:
- Die Stammdatensätze der Debitoren sind unvollständig, es fehlen z.B. die juristisch korrekte Firmierung oder auch nur die Hausnummer
- Die Schreibweisen der Namen von Firmen oder Privatpersonen entsprechen nicht immer den Schreibweisen aus Referenzdatenbeständen (z.B. Auskunfteidaten, öffentliche Registerdaten)
- Die Identifizierung von neuen Debitoren und die Feststellung, ob diese wirklich existieren, ist nicht ohne weiteres möglich
- Das Erkennen von Überschneidungen (Dubletten) in den Stammdatenlieferungen von unterschiedlichen Factoringnehmern ist nicht ohne weiteres möglich
Die Identifizierung der Debitoren ist vor dem eigentlichen Forderungsankauf ein notwendiger Schritt zur Fraud-Vermeidung oder auch nur zur Vermeidung „doppelter“ Limite für einen Debitor. Weiterhin bildet die Identifizierung die Basis für die spätere Bonitätsprüfung, da nur für Debitoren, die eindeutig erkannt wurden, auch die relevanten Informationen und ggf. Warenkreditversicherungen eingeholt werden können.
Die Lösung
CAM Financial Services unterstützt Sie mit intelligenten und automatisierten Prozessen bei der Bereinigung und Konsolidierung der Stammdaten und reichert diese zusätzlich mit externen Informationen an.
Wie das funktioniert? Erfahren Sie mehr hierzu unter unseren Erfolgsfaktoren.
Automatisierter Factoring-Antrag
Mit wenigen Mitarbeitern sollen viele Anfragen schnell entschieden werden. Die IT-Unterstützung soll dabei durchgängig ohne Brüche sein und Ihre Kunden sollen innerhalb weniger Sekunden eine Rückmeldung zu Ihrer Anfrage erhalten?
Die Lösung
Der automatisierte Factoring-Antrag ermöglicht die schnelle Entscheidung von Ankaufslimiten bzw. Forderungsankäufen von Ihren Factoringnehmern. Hierfür lädt z.B. Ihr Kunde in einem Online-Portal seine Rechnung hoch oder einer Ihrer Mitarbeiter gibt dort eine Anfrage ein. Im Hintergrund läuft dann ein automatisierter Entscheidungsprozess, welcher individuell über die zu nutzenden Informationen entscheidet.
Im Vorfeld hinterlegen wir Ihre individuellen Regeln für diesen Entscheidungsprozess. Unter Berücksichtigung aller relevanten Informationen und Entscheidungskriterien, wird das Ergebnis dann auch wieder über das Online-Portal ausgegeben. Schnell und zuverlässig.
Ihre Vorteile:
- Flexibilität durch einfache Anpassung und Erweiterbarkeit der Entscheidungsprozesse
- Schnelle automatische Entscheidungen mit einer typischen Dauer (je nach Informationsprodukten) zwischen 1 und 10 Sekunden
- Erhöhte Kundenbindung und Kundenzufriedenheit durch unmittelbare Zusagen
- Entlastung von Routinetätigkeiten
- Kostenersparnisse
- Skalierbarkeit des Geschäftes durch schnelle Entscheidungen
Risk- und Limitmanagement
Die Etablierung eines effektiven Risk- und Limit-Managements ist für Factoring-Anbieter essentiell. Um das Risiko eines Forderungsausfall im angekauften Portfolio auf ein notwendiges Maß zu reduzieren, muss die Bonität der Debitoren vor dem Ankauf bestimmt und im day-to-day business kontinuierlich überwacht werden. Folgende Herausforderungen ergeben sich hieraus im operativen Geschäft:
- Schnelle Ermittlung der Bonität von Debitoren und Factoringnehmern
- Rechtzeitige Erkennung von Zahlungsschwierigkeiten des Debitors
- Effiziente Einbindung aller Stakeholder zur schnellen Durchführung von Erhöhungen des Gesamtlimits
- Operative Abwicklung der Warenkreditversicherungs-Verträge und daraus entstehender, erheblicher Aufwand (z.B. durch Erfüllung der Obliegenheiten)
Die Lösung
CAM Financial Services unterstützt Sie beim Risiko- und Limitmanagement für Debitoren und in der Aufteilung auf Ihre Factoringnehmer mit automatischen Bonitätsprüfungs- und Limitsteuerungsprozessen. Hierfür verfügt CAM Financial Services über eine Vielzahl von Standardschnittstellen zu internationalen Auskunfteien und Warenkreditversicherungen. Die Software kann dabei auch die Warenkreditversicherung der Factoringnehmer („Fremd Warenkreditversicherung“) mit verwalten und bedienen – ein klarer Gewinn in der täglichen Arbeit. All dies wird in individuellen Workflows auf Ihre spezifischen Anforderungen abgestimmt.
Wie das funktioniert? Erfahren Sie mehr hierzu unter unseren Erfolgsfaktoren.
KYC und Compliance
Für Factoring-Dienstleister gelten spezifische, regulatorische Vorgaben im Bereich KYC und Compliance. Neben den regulatorischen Anforderungen müssen auch unternehmensinterne Compliance-Anforderungen berücksichtigt werden. Hieraus ergeben sich folgende Anforderungen:
- Ermittlung der Identität der Vertragspartner (Factoring-Nehmer) vor Vertragsabschluss
- Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten
- Abgleich von Personen- und Firmendaten mit externen Listen (PEP, AML, CFT)
- Abgleich von Personen- und Firmendaten mit internen Sperrlisten
Bei Nichterfüllung der gesetzlichen Vorgaben drohen z.T. erhebliche monetäre und nicht-monetäre ("naming and shaming") Sanktionen. Die Erfüllung der gesetzlichen Vorgaben ist jedoch mit einem hohen manuellen Prüfungsaufwand verbunden. Die Personen- und Firmendaten Ihrer Vertragspartner sind mit diversen PEP- und Sanktionslisten abzugleichen und die Durchführung der Prüfung und das Ergebnis müssen zudem dokumentiert und für Audits vorgehalten werden. Neben der initialen Prüfung ist zudem ein KYC-Monitoring der Vertragspartner erforderlich.
Die Durchführung der Prüfung und das Ergebnis muss zudem dokumentiert und für Audits vorgehalten werden. Neben der initialen Prüfung ist zudem ein KYC-Monitoring der Vertragspartner erforderlich.
Die Lösung
CAM Financial Services unterstützt Sie bei der Erfüllung der KYC- und Compliance-Anforderungen mit automatisierten Prüfungsprozessen.
Anhand von externen Informationen werden automatisch die wirtschaftlich Berechtigten ermittelt und Listenabgleiche durchgeführt. Zudem wird das je Vertragspartner vorliegende KYC-Risiko bestimmt. Alle Prüfungen werden vom System dokumentiert und historisch für Audits vorgehalten.
Erfahren Sie mehr zu unserer KYC-Lösung unter unseren Erfolgsfaktoren.
Mahnwesen- und Inkasso
Selbst bei der besten Risikoprüfung wird es eines Tages passieren, dass ein Factor auch einmal „schlechte“ Forderungen ankauft. Dies gehört zum Geschäft und muss durch die Implementierung eines effektiven Mahnwesens und Inkassos entsprechend berücksichtigt werden. Für den Factor ergeben sich hierbei folgende Herausforderungen:
- Identifizierung und Durchführung von geeigneten Maßnahmen je Debitor
- Übermittlung von unstrittigen Forderungen an Inkassodienstleister
- Berücksichtigung landesspezifischer Anforderungen
- Auswertung der durchgeführten Mahn- und Inkassomaßnahmen
- Hoher manueller Aufwand und hohe Kosten für operatives Handling, die mit Anzahl der Debitoren steigen
Die Lösung
CAM Financial Services unterstützt Sie im Mahnwesen und Inkasso. Das System wählt anhand der vorliegenden Informationen automatisch die geeignete Maßnahme je Debitor aus und dokumentiert die Durchführung durch eine Speicherung des Prozessverlaufs und eine Dokumentenablage. Zahlungserinnerungen werden automatisch generiert und mit einer personalisierten Ansprache versehen. Standardschnittstellen zu führenden Inkassodienstleistern ermöglichen zudem die automatische Fallübergabe.
Erfahren Sie mehr zu unserer Lösung im Mahnwesen- und Inkasso in unseren Erfolgsfaktoren.
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