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Bonitätsprüfung von Unternehmen

Stellen Sie Ihre Entscheidungen auf die beste Informationsbasis.

Credit Rating

Wie riskant ist das Geschäft?

Machen Sie sich ein umfassendes Bild über die Finanzstärke Ihrer Geschäftspartner – vor Beginn und ununterbrochen während einer Geschäftsbeziehung.

Die Bonität oder auch Kreditwürdigkeit eines Unternehmens gibt Aussage darüber, ob es in der Lage und gewillt ist, seinen Kredit- bzw. Zahlungsverpflichtungen nachzukommen. Auch für Privatpersonen gilt diese Definition. Sie lässt sich anhand unterschiedlicher Informationen aus verschiedenen Quellen über das Unternehmen ermitteln.

Das Ergebnis einer solchen Bonitätsprüfung in Form eines Ratings ist die Grundlage bspw. für die Festsetzung von Kreditlimiten oder Zahlungskonditionen und entscheidet letztendlich darüber, ob das Geschäft überhaupt stattfinden sollte.

Eine gute Informationsbasis führt zu besseren Entscheidungen. Dabei spielt der richtige Mix von Informationen die entscheidende Rolle.

Bonitätsprüfungen und Entscheidungsprozesse werden in CAM vollständig dokumentiert und historisiert. Dadurch sind sie revisionssicher und jederzeit nachvollziehbar.

Mit CAM bereiten Ihnen Ihre Geschäfte keine Sorgen mehr!

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Bonitätsprüfungen: komplex und aufwendig

Der Weg hin zu einer belastbaren und sicheren Bonitätsprüfung eines Unternehmens kann sehr komplex werden. Das hängt unter anderem davon ab, welche Informationen für die Bewertung des Unternehmens hinzugezogen werden sollen: Auskunfteien, Ratingagenturen, Warenkreditversicherungen, Branchenzugehörigkeit, Banken, Bilanzen und auch intern vorliegende Daten können eine Rolle spielen.

Die erhaltenen Informationen müssen entsprechend der unternehmenseigenen Kreditpolitik zu einer gesamtheitlichen Bewertung und einem Rating aggregiert werden.

Automatisierung schafft Effizienz

Mit CAM nehmen Sie Bonitätsprüfungen von Unternehmen ganz bequem und automatisiert vor. Mittels Anbindung über standardisierte API-Schnittstellen zu den gewünschten Informationsanbietern werden benötigte Bonitäts- und Unternehmensinformationen (auf Wunsch automatisch) eingeholt und im System aufbereitet.

Auf Grundlage Ihrer Kreditpolitik sowie Ihrer Regeln und Vorgaben ermittelt CAM ein Rating und einen Limitvorschlag.

Vorteile automatisierter Bonitätsprüfungen

  • Schnelle Prüfprozesse
  • Berücksichtigung sämtlicher bewertungsrelevanter Informationen in einem System
  • Schnelle Entscheidungen dank hocheffizienter, automatischer Prozesse
  • nachvollziehbare Entscheidungen dank vollständiger Dokumentation und Historisierung der Bewertungsprozesse
  • Flexibilität durch einfache Anpassung und Erweiterbarkeit der Bewertungsprozesse
  • Automatische Rating- und Limitberechnung
  • Analyse von Kunden- und Beteiligungsstrukturen
  • Minimierung des Adressenausfallrisikos

Viele Informationen einfach einholen und verwalten

Das Einholen der externen Informationen erfolgt in unserer Software CAM ganz nach Ihren Anforderungen entweder manuell oder teil-/ vollautomatisiert.

CAM verfügt über standardisierte Schnittstellen zu allen gängigen externen Informationsanbietern und verschiedenen Warenkreditversicherungen.

Produktinformation

Schnittstellen in CAM

Download

Funktionen der Bonitätsprüfung in CAM

  • Automatische Berücksichtigung von internen (z.B. Zahlungserfahrungen) und externen (z. B. Bonitätsauskunft) Informationen bei der Bonitätsbewertung
  • Berücksichtigung von Informationen aus anderen internen Systemen (z. B. Finanzbuchhaltung) möglich
  • 80 verschiedene Informationsprodukte internationaler Anbieter ermöglichen eine breite Informationsbasis
  • Bewertung über Standard-Regelwerk oder individuell hinterlegbare Scorecards
  • Schnelle Anbindung an Ihre Systemumgebung über Standardschnittstellen mit Unterstützung aller gängigen Schnittstellentechnologien, z.B. Webservices (REST, SOAP), MQ, CSV

Nahtlose Integration verschiedenster internationaler Auskunfteien

Atradius
Bisnode
Bundesanzeiger Verlag
Bvd moodys
Cerved
Coface
Commerzbank
Creditreform
Creditsafe
CRIF BUERGEL
Deutsche Bank
D&B
Ellisphere
Euler Hermes
IHD
KSV
Refinitiv
RuV
SCHUFA
SCHUMANN Analyse Gmb H

Die Adresse ist der Anfang von allem

Eine Bonitätsprüfung kann nur so gut sein wie die ihr zugrundeliegenden Daten. Unser Master Data Management ist einmalig in der Branche und unterstützt Sie bei der sicheren Validierung von Adressdaten.

Master Data Management in CAM

Unternehmensverflechtungen und Beteiligungsstrukturen aufdecken

Noch komplexer wird eine Bonitätsprüfung, wenn das zu bewertende Unternehmen durch Beteiligungsstrukturen geprägt ist. Unternehmensverflechtungen sind schwer aufzudecken und erst recht schwierig darzustellen.

Unsere Software CAM bietet Ihnen dabei die Möglichkeit einer umfangreichen Netzwerk-Analyse: Welche Unternehmensverknüpfungen gibt es? Sind die angegebenen Bürgen kreditwürdig? Wie sieht es mit der Realisierbarkeit von Sicherheiten aus?

Sämtliche Informationen zu Kunden- und Beteiligungsstrukturen erhalten Sie in CAM übersichtlich aufbereitet. Alle Ergebnisse der Bonitätsprüfung und weitere bonitätsrelevante Informationen sind zentral in Kundenakten hinterlegt, auf die Sie jederzeit Zugriff haben.

Produktinformation

Konzernstrukturen Ihrer Kunden in CAM

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Ihre Branche, unsere Lösung

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